股票基金的风险承受能力如何评估?
畅娜
生命中有许多你不想做却不能不做的事这就是职责
风险承受能力评估指标：
- 风险承受能力指标 (CAP): CAP 是衡量投资组合风险承受能力的常用指标。它等于投资组合的平均回报与风险溢价的差值。
- 最大可接受风险 (Maximum Tolerable Risk, MTR): MTR 是投资者能够接受的最大风险。它等于投资组合的平均回报与最大可能损失的差值。
- 可接受波动性 (Volatility): 可接受波动性是指投资组合在特定时间内的波动程度。
- 投资组合的资产组合结构
- 投资组合的风险承受能力评估结果
评估风险承受能力的方法：
- 确定投资组合的风险目标。
- 选择合适的风险承受能力指标。
- 计算投资组合的 CAP、MTR 和可接受波动性。
- 比较投资组合的风险承受能力与目标风险。
- 根据风险承受能力评估结果做出投资决策。
风险承受能力评估的意义：
- 了解投资组合的风险承受能力。
- 帮助投资者确定合适的投资组合。
- 帮助投资者评估投资组合是否适合他们的风险承受能力。
